Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı finansmanla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir uygulama devreye alınıyor. Bankacılık sektöründe yapılan son değerlendirmeler sonrası, daha önce 200 bin TL olarak planlanan açıklama zorunluluğu sınırı 400 bin TL’ye yükseltildi. Düzenlemenin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.

400 bin TL ve üzeri transferlere açıklama şartı

Edinilen bilgilere göre Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesini zorunlu hale getirmeye hazırlanıyor.

Uygulama; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalıyla yapılan işlemleri kapsayacak. Kullanıcılar, transferin hangi amaçla yapıldığına ilişkin detaylı bir açıklama yazmak zorunda olacak.

Daha önce ertelenmişti

Söz konusu düzenleme ilk etapta 200 bin TL sınırıyla gündeme gelmiş, ancak yeni yılda yürürlüğe girmesi beklenen uygulama ertelenmişti. Sektör kaynakları, yapılan etki analizi sonrası limitin 400 bin TL’ye çıkarıldığını ve 15 Mart itibarıyla hayata geçirilmesinin planlandığını belirtiyor.

Yüksek tutarlarda kademeli yükümlülük

Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı para transferlerinde ek beyan yükümlülükleri de devreye girecek:

2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

20 milyon TL üzerindeki işlemlerde: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.

Yetkililer, yapılan açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmeyebileceğine dikkat çekiyor.

ATM işlemleri de kapsama alındı

Düzenleme yalnızca dijital kanallarla sınırlı değil. ATM üzerinden yapılan para transferlerinde de, tek işlemde ya da bağlantılı işlemler toplamında 400 bin TL sınırının aşılması halinde açıklama zorunluluğu uygulanacak.